การลงทุนทุกประเภทนั้นมีความเสี่ยง ดังนั้น นักลงทุนที่พิจารณาลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงควรเป็นนักลงทุนที่มีประสบการณ์ในการลงทุนในหุ้นและตราสารหลักทรัพย์มาก่อน และเป็นนักลงทุนที่มีความรู้และความเข้าใจเพียงพอเกี่ยวกับความเสี่ยง โดยเฉพาะความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง และความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินต้นจากการลงทุน นอกจากนี้ นักลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงควรเป็นนักลงทุนที่สามารถตัดสินใจลงทุนได้ด้วยตัวเอง หรือได้รับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ ที่มีคุณวุฒิในการช่วยให้นักลงทุนเข้าใจถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง

นักลงทุนที่สนใจลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงสามารถสมัครใช้บริการของอินเวสทรี โดยกรอกข้อมูลลงในแบบฟอร์มอิเล็กทรอนิกส์ผ่านระบบ พร้อมจัดส่งเอกสารและข้อมูลอื่น ๆ เพื่อทำการยืนยันตัวตน นอกจากนี้ นักลงทุนที่สนใจลงทุนจำเป็นต้องทำแบบประเมินความเสี่ยงในการลงทุน (Suitability Test) รวมถึง Knowledge Test เพื่อประเมินความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนของผู้ลงทุนเบื้องต้น ทั้งนี้ การทำแบบทดสอบดังกล่าว ไม่มีผลเป็นการรับรองว่าผู้ลงทุนจะปราศจากความเสี่ยงในการลงทุน และเป็นการประเมินว่าผู้ลงทุนรับทราบถึงความเสี่ยงในการลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงและยอมรับความเสี่ยงจากการลงทุนทุกประการ หลังจากที่นักลงทุนยอมรับข้อตกลงการใช้บริการเรียบร้อยแล้ว Investree จะดำเนินการตรวจสอบยืนยันตัวตนของนักลงทุนก่อนที่จะอนุมัติให้นักลงทุนสามารถทำการลงทุนผ่าน Investree

เมื่อนักลงทุนได้รับการยืนยันเป็นนักลงทุนจากอินเวสทรีเรียบร้อยแล้ว นักลงทุนจะสามารถทำการจองซื้อหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงได้ผ่าน Dashboard ของตนเอง โดยนักลงทุนสามารถพิจารณาข้อมูลของผู้ขอออกหุ้นกู้จากหนังสือชี้ชวน (Factsheet) ที่สรุปข้อมูลสำคัญของผู้ขอออกหุ้นกู้แต่ละราย เช่น รายละเอียดธุรกิจของผู้ขอออกหุ้นกู้ วัตถุประสงค์ของการระดมทุน การจัดอันดับหรือการประเมินความเสี่ยงโดยอินเวสทรี อัตราดอกเบี้ย ระยะเวลาการเสนอขาย ข้อมูลทางการเงิน สัดส่วนการเงิน ประวัติการออกหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง กับอินเวสทรี ฯลฯ โดยเมื่อนักลงทุนทำการจองซื้อหุ้นกู้ จะมีอีเมลยืนยันการจองซื้อถึงนักลงทุน ขั้นตอนการจองซื้อจะสมบูรณ์เมื่อนักลงทุนทำการชำระเงินค่าจองซื้อภายใน 48 ชั่วโมงหลังจากที่นักลงทุนทำการจองซื้อ โดยเงินการจองซื้อของนักลงทุนจะได้รับการจัดเก็บรักษาโดยธนาคารพาณิชย์ที่ทำหน้าที่เป็นผู้เก็บรักษาเงินจองซื้อซึ่งไม่ได้จัดเก็บไว้ที่อินเวสทรีแต่อย่างใด นักลงทุนสามารถทำการยกเลิกการลงทุนได้ตลอดเวลา จนถึง 48 ชั่วโมงก่อนการปิดการเสนอขาย ซึ่งระยะเวลาการเสนอขายนั้นจะประกาศให้นักลงทุนทราบในหนังสือชี้ชวน (Factsheet) ผ่าน Dashboard ของนักลงทุน การเสนอขายหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงจะถือเป็นผลสำเร็จเมื่อ (1) มีผู้จองซื้อตั้งแต่ 80% ขึ้นไปของจำนวนหุ้นกู้ที่เสนอขายภายในระยะเวลาการเสนอขายที่ประกาศไว้ตอนต้น หรือ (2) กรณีที่มีการจองซื้อครบตามมูลค่าหุ้นกู้ที่เสนอขายก่อนครบกำหนดระยะเวลาเสนอขาย (Early Closing) ในกรณี Early Closing ทาง Investree จะอีเมลแจ้งนักลงทุนทราบล่วงหน้าเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงวันปิดการระดมทุนใหม่เพื่อที่นักลงทุนจะยังสามารถทำการยกเลิกการลงทุนได้จนถึง 48 ชั่วโมงก่อนวันปิดการเสนอขายใหม่ หากการเสนอขายหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงไม่ประสบความสำเร็จกรณีมีผู้จองซื้อน้อยกว่า 80% ของจำนวนหุ้นกู้ที่เสนอขายภายในระยะเวลาที่เสนอขาย หรือเมื่อมีเหตุอันควรเชื่อได้ว่าบริษัทที่เสนอขายหุ้นกู้มีการเปิดเผยข้อมูลอันเป็นเท็จ หรือไม่ครบถ้วนในสาระสำคัญ หรือมีการกระทำอันไม่เป็นธรรมที่เป็นการเอาเปรียบนักลงทุน (fraud protection) ทางอินเวสทรี จะดำเนินการให้ธนาคารพาณิชย์ที่ทำหน้าที่เป็นผู้เก็บรักษาเงินจองซื้อคืนเงินค่าจองซื้อแก่นักลงทุนต่อไป

นักลงทุนสามารถทำการติดตามสถานะการลงทุน และการรับชำระคืนเงินจากผู้ขอออกหุ้นกู้ผ่าน Dashboard ของตนเองได้ทุกขณะ

การลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง ผ่านบริการอินเวสทรี มิใช่การฝากเงิน และเป็นการลงทุนที่มีอัตราความเสี่ยงสูงที่อาจจะได้รับการชำระคืนล่าช้า หรือไม่ได้รับการชำระคืนทั้งหมดเนื่องจากผู้ขอออกหุ้นกู้ไม่ประสบความสำเร็จในการประกอบธุรกิจเนื่องจากเป็นบริษัทขนาดเล็กถึงขนาดกลาง นอกจากนี้ หุ้นกู้คราวด์ฟันดิงเป็นหุ้นกู้ที่ไม่มีการประกันผลตอบแทน ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกันและไม่มีสภาพคล่องหรือตลาดรอง ดังนั้น นักลงทุนต้องสามารถรับความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง และความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินต้นจากการลงทุน ทั้งนี้ แม้อินเวสทรี จะทำการจัดอันดับความน่าเชื่อถือของผู้ขออกหุ้นกู้โดยพิจารณาจากข้อมูลที่เปิดเผยของผู้ขอออกหุ้นกู้ ไม่มีการรับประกันว่านักลงทุนจะปราศจากความเสี่ยงในการลงทุน นักลงทุนจะต้องศึกษาข้อมูลที่เกี่ยวข้องอย่างถี่ถ้วนด้วยตนเอง และไม่ควรอาศัยการจัดอับดับเป็นหลักในการตัดสินใจ นอกจากนี้ นักลงทุนไม่สามารถใช้สิทธิเรียกร้องค่าเสียหายตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 ในกรณีที่บริษัทผู้ขอออกหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงมีการเปิดเผยข้อมูลอันเป็นเท็จ หรือไม่ครบถ้วนในสาระสำคัญ

นักลงทุนสามารถศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับประเภทของหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง เช่น หุ้นกู้ชำระงวดเดียวจากหน้า FAQ ของอินเวสทรี นักลงทุนจะสามารถทำการพิจารณาข้อมูลของผู้ขอออกหุ้นกู้จากหนังสือชี้ชวน (Factsheet) ที่สรุปข้อมูลสำคัญของผู้ขอออกหุ้นกู้แต่ละราย เช่น รายละเอียดของธุรกิจ วัตถุประสงค์ของการระดมทุน การจัดอันดับความน่าเชื่อถือโดยอินเวสทรี อัตราผลดอกเบี้ย วันที่เสนอขาย วันครบกำหนดชำระ อายุหุ้นกู้ ประเภทของหุ้นกู้ มูลค่าหุ้นกู้ที่เสนอขาย ข้อมูลทางการเงิน ขั้นตอนการติดตามการชำระ วิธีการบริหารความเสี่ยง คณะกรรมการ/ ผู้บริหาร โครงสร้างผู้ถือหุ้น

นักลงทุนรายบุคคลจะสามารถลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงไม่เกินกว่า 100,000 บาทต่อ 1 หุ้นกู้ และไม่เกิน 1,000,000 บาทในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงรวมทั้งหมดในรอบระยะเวลา 12 เดือน (ไม่นับรวมมูลค่าการลงทุนหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงที่มีการชำระหนี้ตามหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงไปแล้ว) ตามเกณฑ์ของสำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ นักลงทุนสถาบันหรือนักลงทุนที่มีลักษณะเฉพาะจะสามารถลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงโดยไม่จำกัดจำนวน

อัตราผลตอบแทนรายปีที่นักลงทุนอาจได้รับนั้น เป็นอัตราผลตอบแทนรายปี ซึ่งยังไม่หักภาษีหัก ณ ที่ จ่ายและค่าธรรมเนียมการโอนที่ธนาคารเรียกเก็บในการโอนเงินคืนเงินต้นและดอกเบี้ย

ตัวอย่างที่ 1 ลงทุน 10,000 บาท ในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงชำระครั้งเดียว อายุ 60 วัน อัตราดอกเบี้ย 14% ผลตอบแทนที่นักลงทุนได้รับคือ 230.14 บาท ก่อนหักภาษีหัก ณ ที่ จ่าย (15% สำหรับบุคคลธรรมดา และ1% สำหรับนิติบุคคล) และค่าธรรมเนียมการโอน (10-20 บาท) ซึ่งกรณีของบุคคลธรรมดาจะได้ผลตอบแทน 185.62 บาท หลังหักภาษีหัก ณ ที่ จ่ายและค่าธรรมเนียมการโอน 10 บาท

ตัวอย่างที่ 2 ลงทุน 10,000 บาท ในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงชำระรายงวด ระยะเวลา 12 เดือน อัตราดอกเบี้ย 15% ผลตอบแทนที่นักลงทุนได้รับจนถึงวันครบกำหนดคือ 899.88 บาท ก่อนหักภาษีหัก ณ ที่ จ่าย (15% สำหรับบุคคลธรรมดา และ1% สำหรับนิติบุคคล) และค่าธรรมเนียมการโอน (10-20 บาท) ซึ่งกรณีของบุคคลธรรมดาจะได้ผลตอบแทน 644.90 บาท หลังหักภาษีหัก ณ ที่ จ่ายและค่าธรรมเนียมการโอนรวม 12 เดือนเท่ากับ 120 บาท

บริษัทฯ ขอแนะนำให้ท่านศึกษาเรื่องภาษี และค่าธรรมเนียมต่างๆก่อนตัดสินใจลงทุน

นักลงทุนสามารถทำการยกเลิกการลงทุนได้ตลอดเวลา จนถึง 48 ชั่วโมงก่อนที่การระดมทุนจะปิดการเสนอขาย ซึ่งระยะเวลาการเสนอขายนั้นจะประกาศให้นักลงทุนทราบในรายละเอียดของหุ้นกู้ที่ระบุในหนังสือชี้ชวน (Factsheet) และผ่าน Dashboard ของนักลงทุน การเสนอขายหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงจะถือเป็นผลสำเร็จเมื่อ (1) มีผู้จองซื้อตั้งแต่ 80% ขึ้นไปของจำนวนหุ้นกู้ที่เสนอขายภายในระยะเวลาการเสนอขายที่ประกาศไว้ตอนต้น หรือ (2) กรณีที่มีการจองซื้อครบตามมูลค่าหุ้นกู้ที่เสนอขายก่อนครบกำหนดระยะเวลาเสนอขาย (Early Closing) ในกรณี Early Closing ทางอินเวสทรี จะอีเมลแจ้งนักลงทุนเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงวันปิดการระดมทุนใหม่เพื่อที่นักลงทุนจะยังสามารถทำการยกเลิกการลงทุนได้จนถึง 48 ชั่วโมงก่อนวันปิดการเสนอขายใหม่

หุ้นกู้คราวด์ฟันดิงนั้นเป็นหุ้นกู้ ที่ไม่มีการประกันผลตอบแทน ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกันและไม่มีสภาพคล่องหรือตลาดรอง นักลงทุนจึงควรศึกษาข้อมูลอย่างรอบคอบและพิจารณากระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์หลายประเภท และไม่นำเงินออมหรือเงินลงทุนส่วนมากมาลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงเป็นหลัก

อินเวสทรีจะเก็บรักษาข้อมูลส่วนตัวของคุณให้ปลอดภัย โดยใช้ระบบป้องกันความปลอดภัยบนอินเตอร์เน็ตตามนโยบาย Privacy Policy ของบริษัท นอกจากนั้นอินเวสทรี ยังมีระบบการป้องกันที่มีประสิทธิภาพ และทางด้านการจัดการต่างๆ ที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันการเข้าถึงข้อมูลโดยไม่ได้รับอนุญาติ และการใช้ข้อมูลของลูกค้าอย่างไม่เหมาะสม อินเวสทรีจะไม่มีการให้ข้อมูลใดๆ ของลูกค้าต่อบุคคลที่สามโดยไม่ได้รับอนุญาตเว้นแต่ได้รับการร้องขอจากผู้มีอำนาจตามกฎหมาย และจะไม่มีการติดต่อขอข้อมูลส่วนตัวของลูกค้าเว้นแต่เพื่อจุดประสงค์ในด้านการยืนยันตัวตน

นักลงทุนจะได้รับอีเมลจากอินเวสทรี ซึ่งจะแนบลิงก์เพื่อให้ผู้ขอใช้บริการยืนยันอีเมล ถ้าหากนักลงทุนไม่ได้รับอีเมลดังกล่าว กรุณาตรวจสอบในกล่องสแปม หรือติอต่อสอบถามทีมงานของอินเวสทรี

นักลงทุนสามารถเปลี่ยนรหัสผ่านได้โดยการกดเลือกไปที่บัญชีที่เปิดไว้กับอินเวสทรี ที่หน้าการจัดการบัญชี (Dashboard) โดยกดเลือกเมนูการตั้งค่าบัญชี และคลิกเปลี่ยนรหัสผ่านตามที่นักลงทุนต้องการ

นักลงทุนสามารถเปลี่ยนรายละเอียดข้อมูลเพื่อการติดต่อได้โดยไปที่บัญชีที่เปิดไว้กับอินเวสทรี ที่หน้าการจัดการบัญชี (Dashboard) โดยกดเลือกเมนูการตั้งค่าบัญชี แล้วทำการเปลี่ยนรายละเอียดข้อมูลเพื่อการติดต่อได้ตามที่คุณต้องการ

หากท่านต้องการสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม โปรดติดต่อบริษัทฯที่อีเมล [email protected] หรือผ่านไลน์ @investree_th หรือทางโทรศัพท์ หมายเลข 02-258-6589